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2019证券从业资考试证券投资顾问模拟试题及答案

卷面总分:100分 答题时间:120分钟 试卷题量:37题 练习次数:864次

一、单选题 (共34题,共68分)
1.

关于预期收益率、 无风险利率、某证券的 β值、市场风险溢价四者的关系,下列各项描述正确的是

  • A. 预期收益率 =无风险利率 - 某证券的 β值×市场风险溢价
  • B. 无风险利率 =预期收益率 +某证券的 β值×市场风险溢价
  • C. 市场风险溢价 =无风险利率 +某证券的 β值×预期收益率
  • D. 预期收益率 =无风险利率 +某证券的 β值×市场风险溢价
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2.

资本资产定价理论认为,当引入无风险证券后,有效边界为()

  • A. 证券市场线
  • B. 资本市场线
  • C. 特征线
  • D. 无差异曲线
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3.

假定汪先生当前投资某项目, 期限为3年,第一年年初投资 100000元,第二年年初又追加投资 50000元,年收益率为10%,那么他在3年内每年末至少收回() 元才是盈利的。

  • A. 33339
  • B. 43333
  • C. 58489
  • D. 44386
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4.

随着复利次数的增加,同一个名义年利率求出的有效年利率也会不断(),但增加的速度越来越()

  • A. 增加; 慢
  • B. 增加; 快
  • C. 增加; 快
  • D. 降低; 快
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5.

A 方案在 3 年中每年年初付款 500 元,B 方案在 3 年中每年年末付款500 元,若利率为 10%,则第三年末两个方案的终值相差约() 元。

  • A. 348
  • B. 105
  • C. 505
  • D. 166
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6.

根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6 个阶段,理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是

  • A. 建立期
  • B. 稳定期
  • C. 维持期
  • D. 高原期
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7.

关于单利和复利的区别,下列说法正确的是

  • A. 单利的计息期总是一年,而复利则有可能为季度、月或日
  • B. 用单利计算的货币收入没有现值和终值之分, 而复利就有现值和终值之分
  • C. 单利属于名义利率,而复利则为实际利率
  • D. 单利仅在原有本金上计算利息, 而复利是对本金及其产生的利息一并计算
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8.

证券公司应当统一组织回访客户,对新开户客户应当在() 个月内完成回访,对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数( 不含休眠账户及中止交易账户客户 ) 的

  • A. 2;10%
  • B. 1;15%
  • C. 2;15%
  • D. 1;10%
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9.

根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式,进行证券投资顾问业务推广和客户招的,应当提前 ()个工作日向举办地的证监局报备。

  • A. 5
  • B. 10
  • C. 3
  • D. 15
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10.

关于 MACD的应用,当出现 ( )时,是多头市场。

  • A. DIF和 DEA均为正值
  • B. DIF和 DEA均为负值
  • C. 当 DIF向下跌破零轴线
  • D. DIF为正值而 DEA为负值
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11.

市场风险管理的主要目的是

  • A. 确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内
  • B. 消除风险
  • C. 转移风险
  • D. 提高收益率
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12.

如果某一行业有如下特征:企业的利润虽然增长很快,但所面临的竞争风险也非常大, 破产率与被兼并率相当高。那么这一行业最有可能处于生命周期的

  • A. 幼稚期
  • B. 成熟期
  • C. 成长期
  • D. 衰退期
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13.

下列不属于非系统风险的是

  • A. 信用风险
  • B. 政策风险
  • C. 经营风险
  • D. .财务风险
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14.

理财收入占比越大, 说明家庭对工作收入的依赖 ( );工作收入的占比越大,说明家庭对工作收入的依赖性就

  • A. 越低:越大
  • B. 越高 ;越大
  • C. 越高;越小
  • D. 越低;越小
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15.

下列不属于衍生产品类证券产品特征的是

  • A. 联动性
  • B. 跨期性
  • C. 杠杆性
  • D. 低风险性
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16.

在对客户的未来收入预测时,预料的能够长期连续获得的收入称为

  • A. 预期收入
  • B. 固定收入
  • C. 常规性收入
  • D. 临时性收入
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17.

证券期望收益率为 0.11,贝塔值是 1.5,无风险收益率为 0.05,市场期望收益率为 0.09。根据资本资产定价模型,这个证券

  • A. 被低估
  • B. 被高估
  • C. 定价公平
  • D. 价格无法判断
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18.

( )就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种,从而获取收益级差的行为。

  • A. 利率互换
  • B. 债券互换
  • C. 息票互换
  • D. 违约互换
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19.

证券公司应该至少 ( )开展一次流动性风险压力测试。

  • A. 每一年
  • B. 每三个月
  • C. 每半年
  • D. 每两年
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20.

下列各项属于投资适当性要求的是

  • A. 特定的投资者购买恰当的产品
  • B. 适合的投资者购买低风险的产品
  • C. 适合的投资者购买恰当的产品
  • D. 特定的投资者购买低风险的产品
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21.

下列各种技术指标中,属于趋势型指标的是

  • A. WMS
  • B. MACD
  • C. KDJ
  • D. RSI
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22.

在控制税收规划方案的执行过程中,下列做法错误的是

  • A. 当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时, 税收规划 人应给予提示,指出其可能产生的后果
  • B. 当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时, 从业人员应及时修订 其设计的税收规划
  • C. 当客户情况中出现新的变化时,从业人员应改变税收规划
  • D. 在特殊情况下, 客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时, 从业人员按法 律规定或业务委托及时介入,帮助客户度过纠纷过程
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23.

加强指数法的核心思想是将()相结合。

  • A. 指数化投资管理与积极型股票投资策略
  • B. 指数化投资管理与消极型股票投资策略
  • C. 积极型股票投资策略与消极型股票投资策略
  • D. 积极型股票投资策略与简单型消极投资策略
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24.

政府债券、金融债券和公司债券,是按债券的()分类

  • A. 付息方式
  • B. 债券形态
  • C. 发行额度
  • D. 发行主体
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25.

久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和()乘积的差额。

  • A. 收益率
  • B. 资产负债率
  • C. 现金率
  • D. 市场利率
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26.

证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的(),防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

  • A. 自动回避制度
  • B. 隔离墙制度
  • C. 事前回避制度
  • D. 分类经营制度
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27.

在很多年前,陈先生因为投资股票遭受损失,再也不愿意投资股票,由于担心会遭受损失,对于小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。请问陈先生对待风险的态度为

  • A. 无法判断
  • B. 风险中立型
  • C. 风险厌恶型
  • D. 风险偏好型
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28.

下列不属于客户风险特征的是

  • A. 风险认知度
  • B. 实际风险承受能力
  • C. 风险预期
  • D. 风险偏好
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29.

通过对公司现金流量表的分析,可以了解

  • A. 公司资本结构
  • B. 公司盈利状况
  • C. 公司偿债能力
  • D. 公司资本化程度
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30.

有效市场假说是()证券投资策略的理论依据。

  • A. 交易型
  • B. 被动型
  • C. 积极型
  • D. 投资组合保险
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31.

技术分析的分析基础是

  • A. 宏观经济运行指标
  • B. 公司的财务指标
  • C. 市场历史交易数据
  • D. 行业基本数据
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32.

关于债券的特点,下列说法错误的是

  • A. 根据不同的发行目的,政府债券有不同的期限,从一年至几十年
  • B. 公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要
  • C. 金融债券的期限以中期较为多见
  • D. 金融机构发行债券是金融机构的主动负债
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33.

根据年龄层可以把个人生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段,理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是

  • A. 建立期
  • B. 稳定期
  • C. 维持期
  • D. 高原期
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34.

所有者权益变动表中,属于“利润分配”科目项上内容的是

  • A. 资本公积转增资本 ( 或股本 )
  • B. 一般风险准备弥补亏损
  • C. 提取一般风险准备
  • D. 所有者投入资本
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二、计算题 (共0题,共0分)
35.

某校准备设立永久性奖学金,每年计划颁发36 000 元资金,若年复利率为 12%,该校现在应向银行存入多少 元本金?

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36.

吴女士希望8年后购置一套价值200万元的住房,10年后子女高等教育需要消费60万元。20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8%,吴女士总共需要为未来的支出准备的资金量是多少万元。

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37.

假定汪先生当前投资某项目,期限为3年,第一年年初投资100000元,第二年年初又追加投资50000元,年收益率为10%,那么他在3年内每年末至少收回多少元才是盈利的?

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答题卡(剩余 道题)
一、单选题
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34
三、计算题
1 2 3
用时:00:00:00
暂停
交卷
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