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2019证券从业资考试证券投资顾问模拟试题及答案

推荐等级:

发布时间: 2020-05-07

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试卷预览

1单选题 2分

关于预期收益率、 无风险利率、某证券的 β值、市场风险溢价四者的关系,下列各项描述正确的是

  • A. 预期收益率 =无风险利率 - 某证券的 β值×市场风险溢价
  • B. 无风险利率 =预期收益率 +某证券的 β值×市场风险溢价
  • C. 市场风险溢价 =无风险利率 +某证券的 β值×预期收益率
  • D. 预期收益率 =无风险利率 +某证券的 β值×市场风险溢价
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正确答案: D

本题解析:

预期收益率 =无风险利率 +某证券的 β值×市场风险溢价。

2单选题 2分

资本资产定价理论认为,当引入无风险证券后,有效边界为()

  • A. 证券市场线
  • B. 资本市场线
  • C. 特征线
  • D. 无差异曲线
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正确答案: B

本题解析:

在均值标准差平面上, 所有有效组合刚好构成连接无风险资产F 与市场组合 M 的射线 FM,这条射线被称为资本市场线。

3单选题 2分

假定汪先生当前投资某项目, 期限为3年,第一年年初投资 100000元,第二年年初又追加投资 50000元,年收益率为10%,那么他在3年内每年末至少收回() 元才是盈利的。

  • A. 33339
  • B. 43333
  • C. 58489
  • D. 44386
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正确答案: C

本题解析: 暂无解析

4单选题 2分

随着复利次数的增加,同一个名义年利率求出的有效年利率也会不断(),但增加的速度越来越()

  • A. 增加; 慢
  • B. 增加; 快
  • C. 增加; 快
  • D. 降低; 快
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正确答案: A

本题解析:

不同复利期间投资的年化收益率称为有效年利率(EAR)。名义年利率 r 与有效年 r m 效年利率, m 指一年内复利次数。因此,随着复利次数的增加,有效年利率也会不断增加,但增加的速度越来越慢,当复利期间无限小时,相当于连续复利。

5单选题 2分

A 方案在 3 年中每年年初付款 500 元,B 方案在 3 年中每年年末付款500 元,若利率为 10%,则第三年末两个方案的终值相差约() 元。

  • A. 348
  • B. 105
  • C. 505
  • D. 166
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正确答案: D

本题解析:

期初年金指在一定时期内每期期初发生系列相等的收付款,即现金流发生在当期期初。 期末年金即现金流发生在当期期末。 题中,A 方案属于期初年金,其终值的计算公式 Cr500[(1+10%)3- 1]10%× (1 + 10%) = 1 820.5(元);B方案属于期末年金,其终值的计算公式为:FV =C[(1+r)T - 1]r=500[(1+10%)3 -1]10%= 1 655(元) 。故第三年末两个方案的终值相差约166 元

6单选题 2分

根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6 个阶段,理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是

  • A. 建立期
  • B. 稳定期
  • C. 维持期
  • D. 高原期
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正确答案: B

本题解析:

成家立业之后,两人的事业开始进入稳定的上升阶段,收入有大幅度的提高,财富积累较多, 为金融投资创造了条件, 而且这一时期两人的工作、收入、家庭比较稳定,面临着未来的子女教育、父母赡养、养老退休三大人生重任,这时的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富,未雨绸缪。稳定期的理财活动是偿还房贷、筹教育金 ; 投资工具是自用房产投资、股票、基金。

7单选题 2分

关于单利和复利的区别,下列说法正确的是

  • A. 单利的计息期总是一年,而复利则有可能为季度、月或日
  • B. 用单利计算的货币收入没有现值和终值之分, 而复利就有现值和终值之分
  • C. 单利属于名义利率,而复利则为实际利率
  • D. 单利仅在原有本金上计算利息, 而复利是对本金及其产生的利息一并计算
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正确答案: D

本题解析:

单利始终以最初的本金为基数计算收益,而复利则以本金和利息为基数计息,从而产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。

8单选题 2分

证券公司应当统一组织回访客户,对新开户客户应当在() 个月内完成回访,对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数( 不含休眠账户及中止交易账户客户 ) 的

  • A. 2;10%
  • B. 1;15%
  • C. 2;15%
  • D. 1;10%
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正确答案: A

本题解析:

证券公司应当统一组织回访客户, 对新开户客户应当在 1 个月内完成回访,对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%。回访内容应当包括但不限于客户身份核实、 客户账户变动确认、 证券营业部及证券业从业人员是否违规代客户操作账户、 是否向客户充分揭示风险、 是否存在全权委托行为等情况。客户回访应当留痕,相关资料应当保存不少于3 年

9单选题 2分

根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式,进行证券投资顾问业务推广和客户招的,应当提前 ()个工作日向举办地的证监局报备。

  • A. 5
  • B. 10
  • C. 3
  • D. 15
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正确答案: A

本题解析:

证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式,进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的,应当提前5个工作日向举办地证监局报备。

10单选题 2分

关于 MACD的应用,当出现 ( )时,是多头市场。

  • A. DIF和 DEA均为正值
  • B. DIF和 DEA均为负值
  • C. 当 DIF向下跌破零轴线
  • D. DIF为正值而 DEA为负值
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正确答案: A

本题解析:

DIF和 DEA均为正值时,属多头市场。 DIF和 DEA均为负值时,属空头市场。

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